за 10 лет л у пользователей почти 900 млн рублей

Быстро, дешево… отлично часть 1 Анализ и проектирование систем Эта статья представляет собой описание эксперимента по созданию системы обнаружения мошеннических платежей по банковским картам. В первой части статьи я расскажу почему вопрос мошеннических платежей стоит так остро для всех участников рынка электронных платежей — от интернет-магазинов до банков — и в чем основные сложности, из-за которых стоимость разработки таких систем подчас является слишком высокой для многих участников -рынка. Во второй части будут описаны требования технического и нетехнического характера, которые предъявляются к таким системам, и то, как я собираюсь снизить стоимость разработки и владения -системы на порядок и. В третьей части будет рассмотрена программная архитектура сервиса, его модульная структура и ключевые детали реализации. В четвертой части статьи подробно обсудим наиболее сложную с технической точки зрения и наиболее интеллектуальную часть системы — аналитическую систему распознания мошеннических платежей. ! Стремительный рост количества операций с пластиковыми картами, совершаемых через интернет, ставит перед разработчиками систем приема -платежей все новые и новые вызовы, связанные с ростом масштаба таких систем и усложнением подходов к обеспечению их надежности и безопасности. Не менее интенсивно растет количество мошеннических операций и разнообразие видов мошенничества. Россия, наряду с Англией, Францией, Германией, Испанией, входит в топ-5 европейский стран по годовому объему мошеннических операций с банковским картами.

Антифрод практика в компании

Участие в Конференции будет полезно: Топ-менеджерам, Руководителям Департаментов Безопасности, Службы внутреннего аудита и контроля, Руководителям подразделений противодействия мошенничеству, -Менеджерам, представителям компаний-вендроров, а также тем, кому интересны вопросы конференции. Коротко о событии: Жизнь стремительно мчится вперед. Цифровая трансформация коснулась всех отраслей бизнеса, развиваются новые технологии, появляются новые вызовы, меняются продукты, методы продаж и работы с клиентами и партнерами.

Будущее создается и изменяется каждую минуту.

Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции о Практика привлечения в процесс выявления искажений Экспертное обследование бизнес-процессов и информационных систем. Анализ.

Конференция была посвящена мошенничеству в финансовой сфере: Мировым опытом по противодействию финансовому мошенничеству поделился Кен Чемберлен, Директор службы по борьбе с мошенничеством Ренессанс Кредит. Особое внимание он уделил необходимости развивать сотрудничество с правоохранительными органами. Эффективность этой стратегии очень высока в тех странах, где были созданы мощные полицейские структуры, которые специализируются на оперативном реагировании по факту финансового мошенничества.

Дэвид Кэмпбелл, Директор управления сервисов противодействия мошенничеству и идентификации , отметил, что с возрастающей долей -технологий в мировой банковской системе, уменьшается доля традиционных банковских инструментов. И в первую очередь касается бизнеса банковских карт и онлайн-услуг кредитных организаций. Г-н Матовников подчеркнул, что кредитные бюро в этой связи эффективно помогают отсекать самые очевидные факты мошенничества.

Поделиться в соц. В основе лежит следующая идея: В итоге через некоторое время доходы должны превысить сумму постоянных и переменных расходов. При таком подходе ситуация, когда с увеличением объемов производства растут убытки, естественно, кажется абсурдной.

Практика реализации проектов по внедрению системы ПОД/ФТ в российских [email protected] О компании GlowByte Consulting класса BI и аналитических приложений Collection – Бизнес-консалтинг, Интеграция anti-fraud системы, автоматизация процессов верификации и.

Встреча будет проходить с 9. Шератон Палас по адресу: Современная компания в рамках своей деятельности ежедневно потребляет и генерирует бесчисленное количество информационных событий. В качестве источников и потребителей этих событий выступает всё вокруг — от сетевого принтера или смартфона до телефонного звонка генерального директора. Вал информационных событий дополняет внешнее взаимодействие — непрекращающийся поток данных, поступающих по электронной почте, передаваемых между ИТ-системами, генерируемых аппаратным обеспечением и т.

Основная цель мероприятия — представить методику и практический инструмент работы с большим массивом несвязанных машинных данных.

Программа бизнес-завтрака 30 мая 2014

Современный эффективный вариант — специальные антифрод-системы. Российское законодательство делает на сегодняшний день их применение не только желательным, но даже обязательным. Отсюда расширение спектра таких систем, увеличение их рынка, появление новых видов сервиса и программного обеспечения. Давайте вместе разберемся, что это такое, как функционируют подобные системы, как они регулируются законодательством, какие проблемы с ними связаны.

Опыт компании Фродекс показывает, что это не так. Устоявшаяся практика по созданию систем автоматизации бизнес-процессов тут.

При этом большая доля злоупотреблений сотрудников относится не к хищениям самого товара, а к манипуляциям в процессах и системах, которые в итоге снижают маржинальность продаж. Помимо этого, с развитием дистанционных продаж, схем мотивации и повышением доступности услуг для клиентов активно развивается мошенничество, реализуемое через интернет: Все описанные схемы можно и нужно контролировать, причем не в рамках инвентарного отчета раз в квартал, а на ежедневной, а лучше ежеминутной основе.

Залогом эффективной борьбы является построение оперативных процессов и методов контроля текущей ситуации, наличие системных и функциональных возможностей для быстрого проведения проверок. Нельзя сказать, что современные торговые компании этого не понимают и не делают. Но многие из них сегодня для борьбы с потерями по-прежнему используют традиционные методы: К сожалению, сейчас все это уже не слишком эффективно.

Во-первых, потому что во всех этих случаях проблема выявляется постфактум, то есть обнаруживается уже состоявшийся факт потери доходов. Во-вторых, для обнаружения требуются серьезные ресурсные затраты, в том числе, трудовые. В-третьих, проверки в этих случаях осуществляются выборочно и периодически. Ну, и наконец, бессистемное применение этих методов имеет высокую себестоимость, которая может существенно превышать обнаруживаемые потери.

Все, так или иначе, заинтересованы в обеспечении прозрачности, контроля и предотвращения мошеннических схем — это позволяет компании сохранять конкурентоспособность на рынке. Компаниям, которые задумываются о внедрении автоматизированных систем выявления и реагирования на существующие и вероятные угрозы мошенничества, стоит учитывать то, что простого внедрения такой системы недостаточно.

Антифрод: вернуть нельзя отдать

Где видит возможности расшириться российский средний бизнес Владельцы и руководители среднего бизнеса в России — амбициозные люди: Уровень оптимизма этой части экономики в России — один из самых высоких в мире. Как средние бизнесы собираются расширяться? Официальный прогноз роста ВВП от Минэкономразвития на г.

Отдельную озабоченность представителей бизнеса вызывает вопрос Как показывает практика компании «Инфосистемы Джет».

Использование биометрической информации для выявления мошенничества. Предотвращение мошенничества при выдаче кредитов в офисе и при дистанционном обслуживании. Подробнее с продуктом можно ознакомиться на сайте разработчика. Бедфорд, штат Массачусетс, США. Компания специализируется на компьютерной и сетевой безопасности, в том числе разработке программного обеспечения для сетевой безопасности, двухфакторной аутентификации, предотвращения мошенничества, идентификации и управления доступом.

от компании относится к классу общеаналитических платформ 1 класса, но включает в себя возможности и 2 класса. Система позволяет выявлять попытки мошенничества в режиме реального времени и производит мониторинг транзакций после входа пользователя в систему, что позволяет защититься от атак типа и . При этом может быть внедрена как на серверах организации, так и использоваться в качестве облачного сервиса.

Рисунок

Экономическая безопасность

Фокус в настоящий момент находится в основном в области обеспечения соответствия требованиям и покрытия для всей организации с особенным вниманием на то, каким образом разрозненные системы и процессы работают совместно. Технологии позволяет защитить вашу организацию, предоставляя возможности генерации оповещений и ведения расследований, обеспечивая обработку данных в реальном времени и в пакетном режиме, предоставляя простые в использовании пользовательские инструменты для адаптации логики выявления, процессов обработки данных и политик под изменяющиеся требования.

Возможности открытой аналитики дают пользователям возможности управлять процессом Возможности открытой аналитики дают пользователям необходимые средства управления для поддержки быстрого реагирования на изменения и обеспечение соответствия решения уникальным бизнес-требованиям организации. Обеспечьте оптимальный баланс между управлением данными и ценностями для бизнеса Продуктивность сотрудников, ведущих расследования, не должна страдать в связи с увеличивающимся количеством оповещений, вызванным ростом объемов данных.

При этом в основном организации полагаются на -службы, которые, в силу специфики своей деятельности, не всегда могут реагировать на запросы с требуемой оперативностью, что сдерживает возможности организаций проактивно реагировать на риски. Бизнес-пользователи получают возможности создания наглядных и прозрачных для понимания визуальных отчетов без привлечения -персонала.

регистрации, проверки комплектности, проведения anti-fraud процедур, работы с Для решения этих задач предлагается построить в кредитной организации особую Внедрение информационной системы на базе отраслевого решения возникающим на практике требованиям.

Как противодействовать мошенничеству? Для этого выделенное подразделение внутри компании — Центр по противодействию мошенничеству — имеет в своем составе высококвалифицированных экспертов с уникальными компетенциями в области противодействия фроду и минимизации потерь. Наш опыт включает в себя более полусотни проектов по выявлению и защите как от внутреннего, так и от внешнего мошенничества в различных сферах бизнеса: Мы анализируем бизнес-процессы заказчика, находим потенциально небезопасные места, выявляем сценарии фрода, оцениваем вероятность возникновения подобных кейсов, выдаем рекомендации по снижению рисков путем корректировки текущих процессов и внедрения специальных мер противодействия.

А именно: Мы не привязаны к конкретному вендору — рекомендуем то, что подходит заказчику; формируем логику системы, правила выявления и предотвращения, механизмы реагирования, создаем скоринг мошенничества; прорабатываем процессы противодействия мошенничества с использованием автоматизированной системы антифрода: Всё это приводит к снижению издержек за счёт: Подробнее о каждом этапе работ Эффективное противодействие мошенничеству складывается из обеспечения защиты от внешних и внутренних злоумышленников и предполагает следующие виды работ: Аудит бизнес-процессов Данные работы предполагают проведение аудита бизнес-процессов, с целью выявления потенциальных кейсов мошенничества, актуальных для вашей компании и ведущих к финансовым потерям.

Что умеет - в ДБО?

Безусловно, на фоне увеличивающейся популярности новых платежных технологий и развития платежных инструментов растет и мошенническая активность в дистанционных каналах. В этом нетрудно убедиться — вы можете найти в кругу своих знакомых человека, который в той или иной форме сталкивался с попытками такого рода преступной деятельности. Елена Воробьева, вице-президент, заместитель директора Операционного департамента ВТБ 24 ПАО Технологии и средства мошенников постоянно развиваются, а банки стараются выставить эффективные барьеры против действий мошенников, учитывая при этом, что данные меры не должны оказаться преградой для добросовестных клиентов на пути к получению банковских сервисов.

В существующих реалиях вопрос безопасности клиентских операций — один из ключевых аспектов деловой репутации самого банка.

Антифрод практика в компании SAS РЕШАЕМЫЕ ЗАДАЧИ Банки Клиента НСИ по организации Система НСИ ECM Система Диспутных . По бизнес- тематике Нужна ли поддержка в проектах внедрения со стороны вендора .

При этом развитие технологий порождает новые виды правонарушений. Каждый банк, предоставляющий дистанционные услуги, в той или иной мере уже пострадал от действий злоумышленников. Поэтому сейчас кредитные организации все больше интересуются методами борьбы с мошенничеством в киберпространстве. Банки из топ лишились лицензий Если вначале использовались достаточно простые, как правило, самописные средства противодействия этому виду фрода, то теперь сформировалось понимание, что современный фродстер - это хорошо подготовленный и осведомленный преступник, разбирающийся не только в работе систем ДБО, но и понимающий бизнес-процессы организации, поэтому простым набором экспертных правил мошенничество не предотвратить.

Поэтому на борьбу со злоумышленниками приходят промышленные антифрод-системы. За последние год-полтора уже сложилась определенная тенденция по внедрению таких систем, причем не только в крупнейших банках, но и в довольно скромных финансовых учреждениях. И это объяснимо - несмотря на не самую низкую стоимость, затраты на покупку и внедрение систем противодействия мошенничеству в ДБО довольно быстро окупаются, так как общие потери от противоправных действий очень существенны. Покупке серьезных антифрод-решений способствует еще и постоянное давление со стороны законодателей и регулятора.

Что необходимо учитывать при выборе

Алексей Сизов Выбор решения по борьбе с мошенничеством зависит от множества факторов, каждый из которых имеет определенный вес. Выделим наиболее существенные из них. Начнем с деления источников совершения мошенничества на внутренние и внешние. Почему это деление так важно при выборе решения?

Однако практика доказывает обратное, противопоставляя верности расчетов и мошенничество, обман; т.о., под antifraud-функцией подразумевается комплекс небольшого масштаба могут привести производственную систему к полной .. Растет и развивается такой бизнес за счет компании-«донора».

Лесная, д. Несмотря на значительные успехи в выстраивании системы борьбы со страховым мошенничеством, достигнутые в результате совместных усилий правоохранительных органов, Банка России и страхового сообщества, противоправные действия в страховании продолжают оставаться серьезной угрозой для экономики страховых компаний, наносят серьезный ущерб страховщикам, страхователям и обществу в целом. Продолжается миграция страховых мошенников из тех видов страхования и из тех регионов, где их деятельность научились эффективно пресекать, в новые, пока не защищенные должным образом и уязвимые для мошенничества.

Задачи выстраивание надежной и современной системы урегулирования, глубокая оптимизация бизнес-процессов, активное внедрение самых новых технологий продолжают оставаться для страховщиков весьма актуальными. Бизнес-среда и нормативное поле, в которых работают российские страховщики, постоянно меняются. Важно постоянно отслеживать происходящие изменения, быть готовыми к парированию негативных трендов, а также к гибкому и продуктивному использованию позитивных.

Страховому сообществу необходимо продолжать разработку и внедрение коллективных инструментов и методов противостояния угрозе мошенничества, поддерживать постоянный диалог с властью, укреплять взаимодействие с правоохранительными органами, расширять информационно-просветительскую работу для внедрения представлений о криминальном характере попыток обмана страховщиков и о неизбежности наказания за такие действия. Цели и задачи конференции: Изучение российского и зарубежного опыта, обсуждение направлений развития активности рынка для последовательной стабилизации ситуации с мошенниками.

Решения по защите ДБО

Это подтверждают аналитические агентства, в том числе западные. И такая картина актуальна как для ритейла, так и для финансовых компаний и операторов связи: И связана она не столько с непосредственным воровством материальных ценностей — товарной продукции и денежных средств, — сколько с расширением поля рисков хищения в целом. Это обусловлено появлением новых каналов продаж и оказываемых клиентам услуг, не укладывающихся в принятую схему инвентаризации ресурсов предприятия и инкассации денежных средств.

Подобные риски могут возникать практически везде:

Центра информационной безопасности компании “Инфосистемы Джет" Как показывает практика, ритейлеры ежегодно фиксируют рост . бизнес- процессов в компаниях и разнородности учетных систем для ритейла готовых.

Загрузить полную -версию статьи Какие рецепты антифрода они используют? По экспертной оценке"МФИ Софт", ежегодные объемы потерь мобильных операторов РФ от незаконной терминации международного трафика составляют от до млн минут порядка 3 млрд руб. Операторы предпринимают немалые усилия для борьбы с фродом, однако он эволюционирует голосовая связь стремительно утекает в и ОТТ-сети, такие как , , — и требует неослабевающего внимания со стороны компаний, несущих потери.

Мошенники используют шлюзы, подключенные, с одной стороны, к сети Интернет и бирже -трафика, а с другой — к сети оператора по договору оказания услуг местной связи с безлимитным тарифом. Чтобы пресекать их деятельность, оператор использует системы автоматического выявления и распознавания нежелательного трафика, а также новые подходы к работе с каналами сбыта. Но сейчас мошенники изменили свои алгоритмы — подмешивают входящий трафик, СМС-трафик, используют различные закольцованные схемы.

В ответ мы запускаем новые правила для того, чтобы таких мошенников выявлять". Для контроля фрода компания использует промышленное решение, дифференцированную систему порогов в зависимости от степени риска с выявлением фрода в режиме, близком к режиму реального времени.

Как построить бизнес с нуля. Практика бизнеса.